三和銀行（現 三菱ＵＦＪ銀行）に勤務中、1986年同行が日本で初めて設立したファイナンシャル・プランニング会社｢プラザ21｣設立に参画、ＦＰ部長として資産運用、 相続対策など幅広く財産問題を扱う。

1999年7月、㈱生活経済研究所を設立。生活者の視点に立ったファイナンシャル・プランニングを信条に、相続対策や中小企業の経営革新などのコンサルティングに取り組んでいる。また、講演やＦＰ専門誌、新聞連載などの執筆活動も行っており、単著として｢ＣＳの心理学」 「まるごと金融読本｣｢ホリスティック　ファイナンシャル・プランニング｣｢マネープラン読本(2002年日本リスクマネジメント学会優秀著作賞受賞)｣｢年金読本｣などがある。生活経済学会、日本ファイナンス学会などに所属。

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会専務理事（執行役員）を経て監事。